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20年坚守客户利益 博时基金市场体系用“专业”浸润人心张默殴打童谣视频(2)

2018年07月11日 19:19来源:六开彩开奖现场直播手机版

一支勤奋、专业、能打硬仗的市场“铁军”,换来的是博时基金“把握风口”的强大执行力。如市场部总经理朱奕帆所述,博时对销售团队的考核既重绩效结果,也动态考核过程指标。他做客户经理时,最忙的一年出差超过200天,团队在拜访客户数量和质量上都有要求。董事总经理兼零售业务总经理宋和文也表示,博时拜访客户往往“全员出动”,公司董事长、总经理、分管副总裁等都经常同销售团队一道,拜访重点机构客户和销售渠道;一名渠道人员路演中突发阑尾炎,仍坚持到项目结束返回上海才赶往医院做手术。

“不是只有投研才能为客户创造价值。”朱奕帆说,“销售为客户创造价值的核心是做好四个‘合适’——在合适的时机、将合适的产品、通过合适的渠道,推荐给合适的客户。”说易行难,博时希望每个销售都能够成为三个“师”:“第一是充分了解博时产品特点、投资理念的‘产品分析师’;第二是充分了解市场情况、客户需求的‘市场分析师’;第三则是将两者融合在一起的‘调酒师’。”

在博时基金任职已达15年的宋和文也表示,不同类型的客户的资金属性不同,对风险、收益、时间和成本四要素的理解和偏好不同,因而需求有差异。基金销售人员需要从理解客户需求的差异和本质出发,以客户至上的理念、专精卓越的精神为客户提供适合的资产管理解决方案,以合作兼容的态度协调内部投研资源,通过有效率的执行力和服务响应能力,满足客户对资产管理的需求,提升客户满意度,即所谓的“客户驱动”。

服务制胜,智能客服“奇兵”上线

2016年,客户服务中心并入市场体系,与市场部、营销服务部一起,快速构建起“服务制胜、专业领先”的营销中台支持。

每天,大量的专业报告、数据分析、尽调资料、渠道路演PPT、业务培训、产品信息、投资资讯、客服短信、渠道自媒体推广图文……源源不断地供应到每个一线销售人员、渠道客户、投资者眼前和手中。每周、每月、每季定期跟踪产品业绩、协调销售政策和渠道策略、跟踪销售数据……从公募到专户,从线下零售、直销银行到互联网金融平台,及时高效的专业支持背后,是一条从需求沟通、分析、提炼、解决方案、产品、推广的完整专业服务供应链。

为了在提升服务响应能力的同时,更加贴合互联网时代的客户偏好,博时客服还引入了在线智能机器人“小博”,并在2016年初正式上线运行。目前“小博”已经部署在博时官网、博时官方微信号、以及财富号首页中,可以7X24小时随时应对客户的咨询。

“市场和渠道的变化太快,我们只能从产品、服务、投资、运作管理、销售等各个环节进行及时的战略调整和专业能力匹配。”徐卫清晰地认识到。

向客户提供全面、综合的资管服务解决方案

“随着财富增加,客户所需要的已不仅仅是某个产品,而是系统化的财富管理解决方案,资管机构也将被迫由产品提供商向综合服务或解决方案提供商转型。未来,博时要依托公司专业投研、产品和多元化资产配置工具,向客户提供全面、综合的资管服务解决方案,以及快捷方便、权威可信的信息咨询等增值服务,从而与客户建立更为紧密和全方位的合作关系。同时,要在提升策略优选识别能力基础上,着力发展智能投顾等业务,持续完善为客户提供综合服务的基础能力。”徐卫说。

随着资管新规的落地,新的大资管生态正在重塑。朱奕帆感叹道,资管新规对公募基金的影响或相当于二次创业,如果过去20年是“从0到1”,那么资管新规之后则是“从1到N”的过程,未来能脱颖而出的必然是以持有人利益为上的基金公司,而博时基金正是始终坚持把持有人利益放在第一位。

宋和文至今还记得15年前在博时基金面试,博时logo下的两句话,“君子之言,信而有徵”及“为国民创造财富”,他相信这一精神能带领博时在“大资管时代”持续保持行业领先。

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